Politiche sull’integrazione dei rischi di sostenibilità nel servizio di consulenza

Ai sensi dell’ Art. 165 comma 1 lett. h-bis del Regolamento Intermediari, nel processo di selezione degli strumenti finanziari oggetto del servizio di consulenza in materia di investimenti, Secolare SCF Srl. integra una valutazione in merito ai fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance, al fine di garantire  che i vari prodotti e strumenti possano essere raccomandati solamente a clienti che esprimono preferenze in tema di sostenibilità compatibili con le caratteristiche degli stessi strumenti.

Dato che la consulenza svolta da Secolare SCF Srl. riguarda il portafoglio finanziario nel suo complesso, la valutazione dei fattori di sostenibilità viene svolta a livello di portafoglio. Ciò significa che, nel suo complesso, il portafoglio dovrà essere allineato alle preferenze di sostenibilità del cliente, anche se è possibile che, per ragioni di gestione del rischio o di raggiungimento degli obiettivi del cliente, alcuni singoli strumenti utilizzati non siano singolarmente allineati alle preferenze del cliente.

La valutazione delle caratteristiche di sostenibilità ambientale, sociale e di governance viene svolta, a seconda della tipologia di strumento/prodotto secondo le informazioni dichiarate dall’emittente ai sensi delle regolamentazioni vigenti oppure utilizzando modelli di valutazione esterni (rating) e/o analisi svolte internamente.

Nessuna considerazione degli effettivi negativi sui fattori di sostenibilità

Al momento, data la disponibilità solamente parziale dei dati da parte dei manufacturer necessari a valutare gli effetti negativi sulla sostenibilità, tali effetti non possono essere considerati nella prestazione del servizio di consulenza. Secolare SCF Srl provvederà periodicamente a revisionare la disponibilità di dati da parte dei manufacturer e, quando questi saranno disponibili in maniera ampia e completa, considererà l’opportunità di valutare gli effetti negativi sui fattori di sostenibilità in relazione al servizio di consulenza prestato.

Coerenza delle politiche di remunerazione con l’integrazione dei rischi di sostenibilità

Secolare SCF Srl tiene conto dei rischi di sostenibilità nel conformarsi ai requisiti organizzativi e pratiche retributive. Le remunerazioni ed i compensi pagati a terzi fornitori da parte della società sono determinati in maniera tale da non confliggere con le politiche di selezione degli strumenti con riguardo ai fattori di sostenibilità.

Le informazioni fornite dal sito Secolare SCF Srl non intendono costituire in alcun modo suggerimenti o sollecitazioni del pubblico risparmio e non intendono promuovere alcuna forma di investimento o speculazione. La valenza degli elaborati e delle informazioni è esclusivamente informativa e in nessun caso la società Secolare SCF Srl, i suoi soci, e le persone che vi lavorano o collaborano per la preparazione dei documenti presenti nel sito potranno mai e in nessuna forma essere ritenuti responsabili delle conseguenze derivanti dall’uso che l’utente, in totale indipendenza ed autonomia, potrà fare dei dati ottenuti mediante la consultazione del sito o la lettura del materiale.

1. Premessa

Il presente documento ha lo scopo di illustrare in modo chiaro, trasparente e completo le caratteristiche principali dei Portafogli Modello elaborati da Secolare S.r.l. SCF (di seguito “la Società”).

Le informazioni contenute hanno finalità esclusivamente informative e generiche e non costituiscono in alcun modo consulenza personalizzata, raccomandazione o sollecitazione all’investimento.

Tutte le analisi e i contenuti riportati sono sviluppati nel rispetto dei principi di indipendenza, correttezza e trasparenza informativa che contraddistinguono l’attività della Società.

2. Finalità e natura del servizio

I Portafogli Modello rappresentano strumenti informativi standardizzati elaborati dal team di analisi della Società con l’obiettivo di condividere idee e strategie d’investimento basate su criteri oggettivi, analisi fondamentali e valutazioni macroeconomiche.

Essi non sono in alcun modo adattati al singolo investitore e non tengono conto del profilo di rischio, degli obiettivi finanziari o dell’orizzonte temporale personale.

La consulenza associata ai Portafogli Modello rientra nella categoria di consulenza generica, ai sensi della normativa vigente, e pertanto non costituisce una prestazione di consulenza personalizzata MiFID.

3. Filosofia, metodologia di costruzione e sistema di valutazione e aggiornamento dei titoli

La costruzione dei Portafogli Modello si basa su un approccio di analisi fondamentale e quantitativa, volto a individuare società e strumenti finanziari che presentano:

• solidi fondamentali economico-finanziari;

• valutazioni coerenti con la crescita attesa;

• posizionamento competitivo sostenibile;

• esposizione bilanciata a diversi settori e aree geografiche.

I portafogli sono interamente azionari e composti da un massimo di 20 titoli, ciascuno con un peso uniforme del 5% del valore complessivo del portafoglio.

Tale struttura equipesata (equal-weighted) consente di mantenere equilibrio tra le posizioni e di evitare una concentrazione eccessiva del rischio su singole società o settori.

Le scelte di composizione e le eventuali modifiche vengono effettuate sulla base di analisi indipendenti, senza ricevere incentivi o retrocessioni da parte di intermediari o emittenti.

Per ciascun titolo incluso all’interno dei Portafogli Modello, la Società attribuisce un rating qualitativo che riflette la valutazione complessiva secondo la propria analisi indipendente.
Le principali classificazioni utilizzate sono:

• BUY: titolo ritenuto interessante, con potenziale di apprezzamento rispetto al valore intrinseco stimato;

• HOLD: titolo ritenuto correttamente valutato o da mantenere in portafoglio in attesa di ulteriori sviluppi;

• SELL (eventuale): titolo per il quale si ritiene opportuno alleggerire o chiudere la posizione, in coerenza con la strategia complessiva.

Ogni aggiornamento del rating o delle posizioni all’interno dei Portafogli Modello è comunicato in modo uniforme e indistinto a tutti i clienti, accompagnato da una spiegazione generale della motivazione analitica che ha portato alla modifica.

4. Finalità informativa e modalità di comunicazione

Le informazioni relative ai Portafogli Modello vengono diffuse in modo uniforme e indistinto a tutti i clienti e iscritti al servizio, tramite:

• comunicazioni e-mail inviate attraverso sistemi automatizzati;

• pubblicazione periodica nell’area riservata dedicata.

In caso di variazioni nella composizione dei portafogli, la Società invia una comunicazione informativa senza riferimenti personalizzati o suggerimenti operativi diretti.

5. Correlazione e andamento storico

A fini puramente analitici, la Società monitora il grado di correlazione tra ciascun portafoglio modello e il mercato di riferimento, calcolato rispetto agli indici principali (azionari o obbligazionari).

Tale misura non rappresenta un indicatore di rischio personalizzato, ma serve unicamente a comprendere quanto il portafoglio tenda a seguire o discostarsi dai movimenti generali del mercato.

La performance “dall’inizio” indica la variazione cumulata del valore del portafoglio dalla sua data di costituzione, calcolata con metodo Total Return (includendo plus/minusvalenze e dividendi reinvestiti) e a valori lordi, così da mantenere uniformità tra tutti i portafogli modello.

6. Rendimento atteso e rischio

Non viene fornita alcuna stima vincolante di rendimento atteso.

Eventuali riferimenti a performance storiche o a risultati passati hanno valore puramente informativo e non costituiscono garanzia di rendimento futuro.

Il livello di volatilità di ciascun portafoglio riflette la composizione azionaria sottostante e può variare in funzione delle condizioni di mercato.

Tali informazioni sono fornite a fini di trasparenza, non come indicatore di rischio specifico per il singolo investitore.

7. Aggiornamento e rendicontazione

La Società elabora e conserva rendicontazioni storiche interne relative all’andamento dei Portafogli Modello (dal 2010 ad oggi), comprendenti la cronologia delle movimentazioni e la performance aggregata.

Tali dati vengono utilizzati esclusivamente per analisi e monitoraggi interni e non sono destinati alla diffusione pubblica o individuale.

8. Indipendenza e assenza di conflitti di interesse

Secolare S.r.l. SCF svolge attività di consulenza finanziaria indipendente e non percepisce alcuna commissione o incentivo da intermediari, società di gestione o emittenti di strumenti finanziari.

Ogni scelta analitica è fondata su criteri oggettivi e nell’esclusivo interesse della correttezza informativa verso il pubblico.

9. Limitazioni e avvertenze

Le informazioni contenute nei Portafogli Modello e nelle relative comunicazioni:

• non rappresentano raccomandazioni personalizzate o sollecitazioni all’investimento;

• non sostituiscono la consulenza personalizzata basata sulla valutazione del profilo di rischio dell’investitore;

• sono destinate a una pluralità indistinta di soggetti e hanno finalità esclusivamente educative e informative.

Gli investitori sono invitati a considerare autonomamente la coerenza delle informazioni ricevute con la propria situazione patrimoniale e i propri obiettivi finanziari.

10. Impegno alla trasparenza e revisione futura

La Società si impegna a mantenere massima chiarezza e trasparenza nelle comunicazioni relative ai Portafogli Modello e a garantire un costante aggiornamento delle informazioni pubblicate sul sito istituzionale.

I dati forniti agli utenti di questo sito sono da ritenersi ad esclusivo uso personale e non ne è consentito un qualunque utilizzo di tipo commerciale, pertanto nessuna parte del materiale presente sul sito o inviato può essere copiato, fotocopiato o duplicato in alcun modo e ridistribuito con qualsiasi mezzo senza la preventiva autorizzazione scritta della società Secolare SCF Srl

Secolare SCF Srl  (di seguito “Secolare” o “Società”), in qualità di Titolare del trattamento, desidera fornire le seguenti specifiche informazioni relative alle modalità di gestione del sito (www.consultique.com) in riferimento al trattamento dei dati personali degli utenti che lo consultano. Si tratta anche di un’informativa resa ai sensi dell’art. 13 del Regolamento UE 2016/679 (“GDPR” o “Regolamento”).

RIFERIMENTI NORMATIVI

Direttiva 2002/58/CE - relativa al "trattamento dei dati personali e alla tutela della vita privata nel settore delle comunicazioni elettroniche"

Regolamento (UE) 2016/679 del parlamento europeo e del consiglio del 27 aprile 2016 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati e che abroga la direttiva 95/46/ce (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati);

Decreto Legislativo 30 giugno 2003 n. 196 “Codice in materia di protezione dei dati personali”, come modificato dal D. Lgs. 10 agosto 2018 n. 101.

IL TITOLARE DEL TRATTAMENTO

Il Titolare del trattamento è Secolare SCF Srl, con sede in Viale Monza 127 - Milano (MI)  20125, e-mail privacy@secolarescf.com.

LUOGO DI TRATTAMENTO DEI DATI

I trattamenti connessi ai servizi web di questo sito hanno luogo presso la predetta sede di Secolare e presso le sedi di altri soggetti terzi, appositamente nominati Responsabili, che offrono servizi in outsourcing.

TIPI DI DATI TRATTATI

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Secolare verifica periodicamente le proprie politiche relative alla privacy e alla sicurezza e, se del caso, le rivede in relazione alle modifiche normative, organizzative o dettate dall’evoluzione tecnologica. In caso di modifica delle politiche, la nuova versione sarà pubblicata in questa pagina del sito.

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